Тут разгорелась небольшая дискуссия относительно возможности преобразования кодировки на стороне клиента. 
Передача текста в SimpleText действительно провальная затея.
поэтому пришлось передавать данные как есть, в двоичном виде. 
Передача в двоичном виде как нестранно проблемой не оказалась.
Первый способ, в Html5  XMLHttpRequest 2 знает что такое блобы.
второй способ) В инете я без труда нарыл хак, для текущей версии XMLHttpRequest
я выбрал второй способ. Получил строку байтов. И перебрал её в цикле преобразовав каждый байт в символ нужной мне кодировки. При этом никаких php скриптов непонадобилось
Вот скрипт
<html>
  <HEAD>
      <script src="jquery/jquery-1.6.1.min.js" type="text/javascript" charset="utf-8"></script>
  </HEAD>
<body>
<div id="test">
</div>
<script>
function decode (code) {
         if (code>127){ 
         	return String.fromCharCode(code + 848);
         } else return String.fromCharCode(code);
}
var text="";
var xhr = new XMLHttpRequest();
//xhr.open('GET', 'http://tester.ru/hello.txt', true);
xhr.open('GET', 'hello.txt', true);
// ХОТИМ БАЙТЫ В НЕИЗМЕННОМ ВИДЕ
xhr.overrideMimeType('text/plain; charset=x-user-defined');
xhr.onreadystatechange = function(e) {  
  if (this.readyState == 4 && this.status == 200) {
    var binStr = this.responseText;
    for (var i = 0, len = binStr.length; i < len; ++i) {
      var c = binStr.charCodeAt(i);
      //String.fromCharCode(c & 0xff);
      var byte = c & 0xff;
      text+=decode(byte);
    }
      $('body').html('<h1>'+text+'</h1>');
  }
};
xhr.send();
</script>
</body>
</html>
рабочий пример.
здесь :
http://depositfiles.com/files/pkv4dwmqx
или здесь:
http://javascript.ru/forum/attachmen...1&d=1316535516[/url]
Запускать пример естественно на сервере. Лично я проверял под apache.